所有的投資都具有風險,即便是號稱無風險之定存,也存在著通貨膨脹導致購買力降低的風險(101年消費者物價指數年增率預測值為1.93%)。再者,目前小額二年期存款利率約為1.39%,大額二年期定存利率約為0.4%至0.5%。長時間而言,以基金進行投資之累計報酬率均顯著優於定期存款之投資報酬率,故以穩健獲利之原則及適度之風險承受度下,投資有其必要性,唯有透過積極適當的投資理財方式,方能對抗通膨,並為自己增加退休後的財富。